تعد ظاهرة غسل الاموال من الظواهر السالبه والخطيره والتي تزعج وتدمر العديد من المجتمعات ودول العالم بتبعاتها وإفرازاتها السلبية اقتصاديا واجتماعياً وسياسيا ولقد ساعدت في انتشار هذه الآفة عمليات تحرير التجارة العالمية والتي سهلت حركة نقل الاموال بواسطة المنظمات الإجرامية بهدف استبدال الاموال الغير مشروعة لتبدو أموال نظيفة تندمج في الاقتصاد وكأنها أموال من مصادر مشروعة وتشمل نشاطات غسل الاموال تجارة المخدرات والسلاح والممارسات الغير اخلاقية وهي موجودة منذ القدم الا انها توسعت واستفحلت حتى أصبحت تورق الدول والعالم بأثرها وبدأت تسبب في تاكل الموارد المحلية والدولية و خلق حالات التوتر وعدم الاستقرار وتمر عملية غسل الاموال بثلاثة مراحل رئيسية حتى تبدو الاموال وكأنها من مصادر مشروعة بعد استكمال دورتها وفيما يلي خطوات المراحل الثلاثة:-
١-مرحلة الإحلال وهي مرحلة ادخال الاموال الي النظام المصرفي
٢-مرحلة التغطية وفيها يقوم غاسل الاموال بعمل حولات وعمليات مصرفية مختلفة لإخفاء الاصل
٣-مرحلة الدمج وفيها يتم ادخال الاموال في شكل استثمارات راسمالية
وباكتمال المراحل الثلاثة يكون غاسل الاموال قد حقق الهدف ويصبح من اصحاب الثروة والاستثمارات عن طريق بوابة الاقتصاد الأسود ومهما بلغت حجمها فهي جريمة ذات ابعاد وأثار سلبية نلخص بعض اثارها الرئيسيّة على النحو التالي :
١- تراجع معدلات السيولة من العملا ت المحلية والأجنبية
٢-ارتفاع عدد العاطلين عن العمل وظهور الاعمال الهامشية
٣- اتساع مستوى الجريمة وتفشي الامراض الاجتماعية
٤-زيادة انفاق الدولة والاتجاه للاستدانة من الدول
٥-ارتفاع حدة التوتر في أسعار السلع بسبب دخول وخروج الاموال
٦-اعلان المصارف الافلاس بسبب عدم قدرة العملاء على السداد
هذه بعضا من الاثار السلبية لظاهرة غسل الاموال والحديث عنها يطول والمغزى من هذه المقدمة المختصرة هو للإحاطة بان كثير من الاثار السلبية تعاني منها اقتصاد السودان يجب علي الحكومة ان تضع الحلول للحدمن اثار هذه الظاهرة السلبية ببتطوير الاداء للمعنيين وتشجيع ودعم الشباب لريادة الاعمال ذات الطابع الاقتصادي وتوزيع فرص التنمية في الأقاليم لمحاربة الفقر والسيطرة على منافذ الحدود مع الدول المجاورة وتفعيل الدور الرقابي لبنك السودان على المصارف لتطبيق مبدا اعرف عميلك KYC وتكثيف البرامج التوعية للمجتمع عبر منافذ الاعلام القومي ومنظمات المجتمع المدني من اجل الحفاظ على نمو اقتصادي واجتماعي في ظل بيئة نظيفة وخالية من آفات وأعراض غسيل الاموال على المجتمع
دكتور طاهر سيد ابراهيم
عضو الأكاديمية العربية الكندية
Tahir_67@hotmail.com.sa
